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网购信息 克隆33张国际信用卡

吕某弹等3人共制作出33张卡

本报讯 泉州南安人吕某弹等3人,通过互联网,向境外犯罪分子购买马来西亚人的信用卡磁卡信息和客户资料,随后用电脑软件制作出33张“克隆卡”,到全省20多家酒店,刷卡购买高档烟酒,涉案金额近30万元。

昨日,记者从漳州云霄经侦大队获悉,吕某弹等3人因涉嫌信用卡诈骗罪,已被云霄县人民检察院批捕。而云霄经侦大队正与国际银行组织配合,尽快到马来西亚银行打单,以了解该犯罪团伙更多的犯罪事实。

阔绰“马来西亚老板”

张口就要高档烟酒

7月的一天,云霄某酒店大厅来了一名男子,身穿名牌,手戴金表和金戒指,提着一个老板包,自称是马来西亚人,张口就要洋酒和高档烟。随后,他出示一张国际信用卡,刷了1.2万元后离开。酒店服务员对此很高兴,但也有点疑惑,“这位马来西亚老板的闽南话,说得真好。”

然而,等了3天,酒店却迟迟收不到银行的汇款,查询后才得知,持卡人已经在马来西亚冻结该卡,银行无法为该卡代付款项。发觉上当的酒店,立即向云霄警方报警。

8月7日,这位阔绰的“马来西亚老板”,再次来到云霄该酒店刷卡购买烟酒时,被服务员和保安一眼认出,赶来的云霄警方当场将该男子以及酒店外的两名同伙抓获。

身穿“工作服”

光顾20多家酒店

经查,“马来西亚老板”其实是45岁的泉州南安人吕某弹,两名同伙是29岁的泉州安溪人廖某荣和28岁的漳州漳浦人赵某林。警方介绍,吕某弹曾于两年前在马来西亚打工,结识一些非法出售国际信用卡的“朋友”。回国后,吕某弹通过互联网,与这些境外犯罪分子联系,以每个800元至1000元的价格,购买多个马来西亚人的信用卡磁卡信息和客户资料。然后,吕某弹又从境外购买大量伪造的空白信用卡,交由有信用卡诈骗前科的廖某荣,后者利用娴熟的电脑技术和写卡软件,制作出33张“克隆卡”。而赵某林是廖某荣的小舅子,负责开车。

今年来,吕某弹等3人先后在莆田、泉州、厦门、龙岩、漳州等地大肆作案,共有20多家酒店受害,涉案金额近30万元。令人啼笑皆非的是,阔老板吕某弹只有一套高档衣服,每次作案时,他都穿这身“工作服”,而他们的车也只是一辆价值五六万元的二手车。

消费结账时间差

让他们有机可乘

国际信用卡在境内消费有何特点?漳州市一位银行业内人士表示,国际信用卡在境内消费后3天左右,国内银行会代为垫付,之后由国内银行通过国际银行组织再向刷卡人结算。

对此,云霄警方介绍,吕某弹等3人利用的,便是国内商家识别能力不强和境外信用卡在境内结账时存在时间差,他们刷卡后,酒店一般都会在3天后,收到国内银行汇来的代付款,而这次在云霄刷卡后,可能被持卡人发觉,冻结掉卡,因此国内银行没代付,使他们露出马脚。

此外,持卡受害人都是马来西亚人,当他们发现卡在我国被人消费后,由于向我国警方报警需要一定程序,加上数额不是很大,他们一般都不会报警,这也使吕某弹等3人有可乘之机。

目前,云霄经侦大队正与国际银行组织配合,尽快到马来西亚银行打单,争取了解该犯罪团伙更多的犯罪事实。同时,警方也在调查3人是否在省外进行过类似诈骗犯罪。